미국주식을 해야하는 이유와 리스크(+최적 투자 시점 판단하기)

요즘 주식시장의 열기가 뜨거운데요. 특히 미국 주식은 비트코인과 함께 타국의 자산시장 대비 엄청난 질주를 거듭하고 있습니다. AI를 중심으로 바이오 헬스케어, 정유, 유통주까지 일제히 상승세를 이어가고 있는데요. 한국장에만 투자하고 계신 분들은 포모(FOMO)를 느낄 수도 있을 것 같습니다.

 

그럼 미국주식을 투자해야 하는 이유와 리스크, 최적의 투자 시점을 판단하는 방법을 알려드리겠습니다.

 

 

미국주식을 해야하는 이유와 리스크(+최적 투자 시점 판단하기)

미국 주식의 매력

 

다양성

미국 주식 시장은 세계 최대의 주식 시장 중 하나로, 다양한 산업과 기업들을 포함하고 있습니다. 이는 투자자들에게 국내 시장에서는 접할 수 없는 폭넓은 투자 기회를 제공합니다. 특히 유럽과 중국 그리고 한국에 있는 매력적인 기업들도 미국 주식 시장에 상장하길 원하고, 실제로도 많은 글로벌 기업들이 상장해 있습니다. 대표적으로 비만치료제로 각광받고 있는 노보노디스크, 중국 대표 유통 기업 알리바바, 한국의 쿠팡 등이 있습니다.

 

따라서 미국 주식 시장에만 투자를 해도 리스크를 분산하는 글로벌 투자가 될 수 있습니다.

 

혁신적인 기업들

미국은 기술, 바이오, IT 등 여러 분야에서 혁신을 주도하는 기업들의 본거지입니다. 미국 부자 순위를 보면 자수성가 창업자 비율(포브스 400대 미국부자 순위 링크)이 유독 높다는 것을 보실 수 있습니다. 이렇듯 창업이 활발히 이루어지고, 국가, 민간 차원에서 혁신적인 창업가에게 다양한 지원과 투자가 지속적으로 이루어지고 있는 나라가 바로 미국입니다.

 

대표적인 혁신기업 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 구글, 아마존, 테슬라와 같은 세계적인 기업들에 투자함으로써, 이러한 혁신 성장 기업의 어깨에 올라타는 기회를 잡을 수 있습니다.

 

안정성

 

미국 경제는 세계에서 가장 크고 안정적인 경제 금융 강국입니다. 자본주의 체제가 무너지지 않는 한 이 패권 국가의 위상은 떨어지기 힘든데요. 그렇기 때문에 경제대공항, 석유파동, IT버블, 서브프라임모기지 사태 등 수 많은 어려움 속에서도 미국 주식 시장은 장기적인 관점에서 비교적 안정적인 성장을 보여 왔습니다.

 

snp 500 주식 그래프

 

통화 가치

미국 달러는 세계에서 가장 많이 사용되는 통화입니다. 상대적으로 원화의 가치가 높은 한국은 일상에서 달러를 사용하는 경우가 드물지만, 자국의 화폐 가치가 망가진 수많은 중진국, 후진국에서는 자국 통화 대신 달러를 쓰는 일이 비일비재합니다.

 

따라서, 미국 주식에 투자함으로써 통화 가치의 변동성으로부터 어느 정도 보호받을 수 있으며, 특히 미국 주식 시장에 투자한다면, 한국 원화 대비 달러 가치가 상승할 때 추가적인 수익도 노려볼 수 있습니다.

 

접근성

최근에는 다양한 온라인 플랫폼과 앱을 통해 미국 주식에 쉽게 접근하고 투자할 수 있게 되었습니다. 한국 증권사에서도 해외투자를 쉽게 진행할 수 있는데요. 특히 미국 주식 시장은 주간시장, 소수점 투자 등을 통해 접근이 더욱 쉬워졌습니다. 이를 통해 한국장에만 투자하면서 피를 흘렸던 투자자들이 국경을 넘어 다양한 기회에 투자할 수 있게 되었습니다.

 

세계 경제와의 연계성

 

미국 경제는 세계 경제와 밀접하게 연결되어 있습니다. 아니, 오히려 미국의 경제 정책에 따라 세계 경제가 흘러간다고 볼 수 있는데요. 미국이 기준금리를 올리면 다른 나라들도 따라서 올려야하고, 미국이 원유 생산을 늘리면 국제 원유 가격을 통제하는 OPEC도 감산을 할 수 밖에 없는 상황이 생기기도 합니다. 따라서, 미국 주식 시장은 세계 경제의 흐름의 바로미터로, 세계 경제 흐름을 판단하는 중요한 지표가 될 수 있습니다.

 

 

미국 주식 투자의 리스크

환율 변동성

환율과 주가의 관계는 뗄 수 없습니다. 미국 주식은 달러로 거래되므로, 원화 대비 달러 환율의 변동이 수익성에 영향을 줄 수 있는데요. 달러 가치가 상승할 경우 원화 기준 수익률이 감소할 수 있습니다. 이러한 환율 리스크를 관리하기 위해선 환헤지 상품을 활용하거나, 환율이 낮을 때 달러를 구매해두는 전략을 취할 수 있습니다.

 

시장 변동성

 

미국 주식 시장은 경제 상황, 정치적 이벤트, 기업의 실적 변화 등 다양한 요인에 의해 큰 변동성을 보일 수 있습니다. 특히 통화정책, 미국 대선 등이 큰 변수로 작용할 때가 많은데요. 이는 분산 투자를 통해 관리할 수 있습니다. 여러 업종과 기업에 걸쳐 투자함으로써 한 기업이나 업종의 부정적인 영향을 최소화할 수 있습니다.

 

세금 및 규제

 

미국 주식 투자 시 발생하는 세금과 국가별 규제는 투자자의 순이익에 영향을 미칠 수 있습니다. 특히, 배당소득에 대한 세금은 국가간 조약에 따라 달라질 수 있습니다. 우리나라의 경우 250만원까지 세금이 공제되고 250만원을 초과하는 금액에 대해서는 양도소득세 22%의 세금을 매기고 있습니다. 세금 관련 규정을 정확히 이해하고, 필요한 경우 전문가의 상담을 받아 최적의 투자 구조를 설계해야 합니다.

 

미국 주식 투자에서 발생하는 세금을 아낄 수 있는 방법에 대해서는 아래 국민은행 사이트에서 자세하게 안내하고 있으니, 한번 읽어보시길 추천드립니다.

 

>> 미국주식 세금 줄이는 방법

 

정보 접근성

미국 기업들의 정보는 언어의 장벽이나 시차로 인해 접근하기 어려울 수 있습니다. 미국 주식 계속적으로 투자하면서 주요 기업의 실적발표, 경제정책 발표 날짜를 헷갈리거나, 영어권 사람들에 비해 고급 정보에 접근하는데 어려움이 생길 때가 많이 있는데요. 정확한 정보 없이 투자를 결정하는 것은 리스크를 증가시킵니다.

 

신뢰할 수 있는 금융 정보 제공 업체를 활용하거나, 영어 능력을 향상시켜 직접 정보를 수집하는 방법이 있는데요. 요즘은 미국주식 텔레그램 채팅방, 트위터 등에서 미국 주식에 대한 정보가 빠르게 돌고 있고, 번역앱을 통해서 영어권 투자자들이 올려주는 정보를 실시간으로 확인할 수 있습니다.

 

또한 한국 경제지에서도 많은 정보를 제공하고 있습니다. 한경 글로벌 마켓 등을 이용하면 필요한 매크로 시황 등을 빠르고 정확하게 확인할 수 있습니다.

 

엔비디아 주식 그래프

 

 

미국 주식 최적의 투자 시점은?

 

경제 지표와 시장 상황

경제 성장률, 실업률, 인플레이션 등의 경제 지표는 현재 경제의 건강 상태를 반영합니다. 건강하게 경제가 성장하고 있는 시점, 특히 어려운 시기를 지나고 있는 시점은 기업 이익의 폭발적 증가로 이어질 수 있으므로, 주식 시장에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다.

 

이를 판단하기 위해서는 투자자들의 심리와 시장의 분위기를 파악하는 것도 중요합니다. 전반적인 시장 분위기가 낙관적일 때 투자를 고려할 수 있으나, 과열된 시장은 조정을 받을 가능성이 있어 주의가 필요합니다.

 

기업 실적 및 전망

기업의 분기별 및 연간 실적, 성장 전망, 배당 정책 등은 특정 주식을 사야 할 시점을 결정하는 데 중요한 요소입니다. 올해도 1분기 실적발표 기간에 큰 수익을 가져다 준 기업들이 많이 있었습니다. 안정적인 수익을 내고 성장 가능성이 높은 기업은 장기 투자에 유리하지만, 단기적인 투자시점을 가져가기 위해서도 기업 실적과 정책 등이 발표될 때를 미리 확인하고 있는 것이 중요합니다.  

 

기술적 분석

차트 분석을 통해 주가의 추세, 지지선과 저항선 등을 파악하여 투자 시점을 결정할 수 있습니다. 특히, 이동 평균선, MACD, RSI 등의 기술적 지표를 활용하여 시장의 과매수 또는 과매도 상황을 판단할 수 있습니다. 그러나 이런 차트 정보는 후행 지표이기 때문에 언제나 2순위 판단 기준이라는 것을 명심하시길 바랍니다.

 

 

밸류에이션 지표

PER(주가수익비율), PBR(주가자산비율), 배당수익률 등의 밸류에이션 지표를 통해 주식의 현재 가치가 과대평가되었는지, 아니면 저평가되었는지를 평가할 수 있습니다. 일반적으로 밸류에이션 지표가 낮은 주식은 투자 가치가 높다고 볼 수 있습니다.

 

글로벌 이벤트 및 정책 변화

정치적 사건, 금리 변동, 무역 정책 등 글로벌 이벤트와 정책 변화도 주식 시장에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 이번 금리 인상기에도 미중무역전쟁 발 공급망 이슈 등이 영향을 미쳤었죠. 이러한 외부 요인들을 면밀히 모니터링하여 투자 시점을 결정해야 합니다.

 

 

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